Naše zásady AML a ověřování hráčů

Provozujeme Rakebit Casino na základě licence Anjouan (č. ALSI-202602030-F12) a právě proto od vás občas budeme vyžadovat doklady. Tato stránka vysvětluje, kdy, proč a jak probíhá ověřování, aby celý proces byl pro vás rychlý a průhledný.

Náš závazek vůči AML pravidlům

Jako držitel licence Anjouan podléháme přísným pravidlům pro boj proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu. Naše interní politiky odpovídají mezinárodním standardům FATF a jsme k nim zavázáni bez výjimek.

Prakticky to znamená, že sledujeme transakce na naši platformě, hlásíme podezřelé aktivity příslušným orgánům a odmítáme jakoukoli spolupráci s osobami nebo zdroji, jejichž původ nelze doložit. Peníze, které u nás hrajete, musí mít prokazatelný a legální zdroj.

• Přísná identifikace každého hráče před prvním výběrem
• Průběžné monitorování transakcí a herního chování
• Hlášení podezřelých transakcí licenčnímu orgánu
• Sankční seznamy kontrolovány u všech nových registrací
• Školení zaměstnanců v oblasti AML a CTF

Kdy vás ověřujeme

Trips that trigger KYC

Ověření identity (KYC) u nás neprobíhá okamžitě při registraci ve všech případech, ale vždy před prvním výběrem. Bez potvrzené identity žádný výběr nevyplatíme, bez výjimky. Důvod je prostý: musíme vědět, komu peníze posíláme, že jsou plnoletý a že se nenacházíte na sankčním seznamu.

• Při registraci: kontrola e-mailu, plnoletost a kontrola proti sankčním seznamům
• Před prvním výběrem: úplné ověření identity, doklad totožnosti a prokázání vlastnictví platební metody
• Při dosažení vkladů nad prahem 2 000 EUR v ekvivalentu: doklad o bydlišti a doložení zdroje prostředků
• Kdykoli při podezřelé aktivitě: mimořádné ověření na základě interního hodnocení rizik

Jak ověřování probíhá krok za krokem

Celý proces jsme zjednodušili tak, abyste ho zvládli z mobilu během několika minut. Dokumenty nahráváte přímo ve svém profilu v sekci Ověření a naše komunita KYC specialistů je kontroluje ručně. Standardní doba zpracování je 24 až 48 hodin, u jednoduchých dokladů často i dříve.

Vaše dokumenty ukládáme šifrované, s přístupem omezeným výhradně na autorizovaný personál v rámci AML povinností. Nikdy je nesdílíme s třetími stranami k marketingovým účelům a přenášejí se výhradně přes zabezpečené šifrované spojení.

• Nahrajte oboustrannou fotografii dokladu totožnosti (občanský průkaz nebo cestovní pas)
• Pořiďte selfii s dokladem, pokud o něj požádáme
• Doložte platební metodu: fotografie karty se zakrytými středními číslicemi nebo potvrzení vlastnictví kryptopeněženky
• Při požadavku doložte doklad o bydlišti (účet za energie, bankovní výpis) ne starší 3 měsíců
• Vyčkejte na potvrzení, stav vidíte v profilu v reálném čase

Kdy žádáme o zdroj prostředků

Doložení zdroje prostředků (Source of Funds) požadujeme tehdy, když objem vašich vkladů překročí rámec odpovídající obvyklému hráčskému chování. Konkrétně se to týká vkladů nad 10 000 EUR v ekvivalentu za 12 měsíců nebo náhlých vysokých vkladů, které výrazně překračují váš dosavadní profil.

Neprovádíme výslech a nechceme znát vaše osobní finance. Potřebujeme jen dokument potvrzující, odkud prostředky pocházejí: výplatní pásku, daňové přiznání, potvrzení o prodeji nemovitosti, výpis z účtu nebo jiný srovnatelný doklad. Vyžaduje to naše licence i zdravý rozum, protože jinak bychom nemohli vyloučit, že na Rakebit nepam Peníze z nelegální činnosti.

Dokument zdroje prostředků posuzujeme diskrétně, stejně jako ostatní doklady, a po skončení kontroly se stává součástí vašeho ověřovacího spisu.

• Vklady přes 10 000 EUR v ekvivalentu za 12 měsíců
• Náhlé vklady výrazně nad dosavadním herním profilem
• Strukturované vklady pod hranicí hlášení (tzv. smurfing)
• Zpětné vklady z netypických kryptografických peněženek

Sledování vkladů a výběrů

Každý vklad i výběr prochází automatizovanou kontrolou proti pravidlům AML. Systém vyhodnocuje objem, frekvenci, platební metodu a souvislost s vaším ověřeným profilem. Neco z toho může vést k dodatečné kontrole, což u běžného hráče nezpůsobí žádné zdržení.

Výběry posíláme přednostně stejnou metodou, jakou jste použili při vkladu, a to do výše součtu vašich vkladů. Přesah nad touto hranicí považujeme za výhru a posíláme na metodu dle vaší volby, pokud to platební metoda dovoluje. Minimální vklad i výběr je 50 CZK, maximální výběr pak 250 000 CZK denně. Výběry zpracováváme okamžitě, nejpozději do 24 hodin, bez našich poplatků (vztahují se jen síťové poplatky u kryptoměn).

Co se stane při neověření

Pokud doklady nedodáte, pozastavíme výběry, dokud ověření nedokončíte. Váš účet i zůstatek zůstávají zachovány, vklady nadále přijímáme, ale peníze si bez ověření nevyberete. Zpravidla vám na vyřízení dáme 30 dní.

Pokud dokumenty nesouhlasí s údaji v účtu, pokud jsme zjistili zkreslený důkaz nebo pokud nelze doložit zdroj prostředků, účet pozastavíme a podle povahy zjištění postupujeme podle licenčních povinností. V případě podezření na trestnou činnost jsme povinni informovat příslušné orgány. Zůstatek na účtu vyplácíme jen na ověřený účet ve prospěch totožné osoby, nikdy třetí straně.

• Nedodání dokladů do 30 dnů: pozastavení výběrů
• Nesrovnalosti v dokumentech: žádost o opravu a nové doložení
• Zkáza dokumentů nebo falšování: uzavření účtu a hlášení orgánům
• Neověřený zdroj prostředků: pozastavení výběrů do doby doložení

Jak dlouho uchováváme doklady

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu 5 let od ukončení obchodního vztahu, jak předepisují AML předpisy naší licence. Po uplynutí této lhůty dokumenty nenávratně a bezpečně likvidujeme.

Důvod je jednoduchý: v případě vyšetřování musíme být schopni doložit, kdo, kdy a s jakými prostředky na naší platformě hrál. Během doby uložení k dokumentům přistupuje jen omezený okruh oprávněných pracovníků, vše na šifrovaných úložištích.

Časté dotazy k Rakebit Casino

Jak dlouho trvá ověření dokladů?

Dokumenty kontrolujeme do 24 až 48 hodin od nahrání. O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací v účtu.

Musím se ověřit už při registraci?

Ne. Plné ověření identity vyžadujeme až před prvním výběrem nebo při dosažení stanovených prahů vkladů.

Jaké doklady potřebuji?

Občanský průkaz nebo pas, doklad vlastnictví platební metody a při požadavku doklad o bydlišti, případně doložení zdroje prostředků.

Co když výběr požaduji v kryptoměně?

Výběr posíláme na stejné peněženky, ze kterých jste vkládali. U kryptoměn platí stejná ověřovací pravidla jako u ostatních metod.

Jsou moje dokumenty v bezpečí?

Ano. Ukládáme je šifrované, přístup má jen autorizovaný personál a po 5 letech od ukončení účtu je bezpečně likvidujeme.